当前位置:首页 > 財經 > 正文

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

銀行如果沒有證據證明我的錢是非法所得或違法消費,就應該讓我自由存取,這些所謂的規定,嚴重侵犯客戶的合法權益,本人堅決反對!


更多觀點:

很多人一提到3月1號的存取款新政策,都是一臉的恐懼,覺得這就是一個無理的霸王條款。

作為銀行的工作人員,我可以明確的告訴大傢:3月1號的存取款新政策,對我們普通人的影響微乎其微,我們根本就不用過分的擔憂。

首先,還是來說一下,3月1號新政策到底是怎麼一回事?

根據人民銀行的規定,從3月1號開始,所有商業銀行(包括信用社,各大證券金融機構),客戶存、取款現金,達到5萬塊錢,必須登記來源和用途。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

什麼意思?

很好理解。

就是如果你去櫃臺取現金,金額達到5萬塊錢。那你就要登記,填寫取錢的具體用途。

如果你是去櫃臺存現金,金額達到5萬塊錢。那你也必須要登記,填寫這錢的具體來源。

很多人都對這個新政策,有所誤解。大傢一定要看清楚瞭,存取款達到5萬,是要登記。

記住是“登記”,不是“審問”。你隻需要如實回答,如實登記就可以瞭。實話實說就可以,不需要任何的遮掩。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

如果你說,你不敢如實登記,那這個可就是你自己的問題瞭。

你是準備取大額現金,幹什麼違法犯罪的事情嗎?你這存的大額現金,難道來源不正?

為啥說,對我們普通人不會有啥影響?

像現在非現金支付,非常的普遍。我們出門在外,不管幹嘛,隻需要一個手機,就可以全部解決。

很多人莫說是五萬塊錢的大額現金瞭,就是上一次看到現金,都不記得是什麼時候的事情瞭。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

大傢可以想一下,你上一次使用現金是什麼時候?上一次使用到五萬塊錢的現金,又是什麼時候的事情?

估計,你自己都不記得是猴年馬月的事情瞭。

所以,現金在我們生活中,現金地位沒有那麼重要。

另外,像大額的取錢,比如說買房子,可以直接刷銀行卡。買車子,也可以直接刷銀行卡。

有人問,那我是結婚準備彩禮錢,必須要使用大量的現金,怎麼辦?

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

很好辦啊,你去銀行櫃臺取錢的時候,銀行讓你登記取大額現金的用途,你直接就填寫“結婚給彩禮”,這不就行瞭麼。

這個理由很正當,任憑哪傢銀行,也不能挑出來半分錢的毛病。

這個新政策的目的,就是來打擊洗錢犯罪,以及偷稅漏稅。

“存取款自由”,是我國商業銀行的營業準則。

但是現在有很多的不法分子,開始利用這個“漏洞”,大肆頻繁的存取款現金,來達到“洗錢”和“偷稅漏稅”的目的。

像很多人,收入一般,存款沒有,可是一個月的現金流水,進進出出,存取加起來達到幾十萬、上百萬。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

不用多考慮,這絕對是有洗錢犯罪的嫌疑。

另外,像很多公司,以往喜歡去銀行取大額現金,然後給員工發工資。這也是有“偷稅漏稅”的嫌疑,也是違法的。

新政策的目的,它的初衷,不是來為難普通百姓,是用來打擊這些違法犯罪活動的。

所以,普通人不必恐慌,新政策對我們的好處,遠遠大於弊端

有一句話說:身正不怕影子斜。

我們普通人,生活中真的遇見,存取款達到5萬塊錢,那就如實的登記就可以瞭。

我們存的錢,來源幹凈。我們取的錢,用處正當。隨便怎麼登記,隨便怎麼查,都不用擔心。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

反而,那些經常利用大額現金,做一些違法犯罪事情的人,才會慌,才會在網上帶節奏,攻擊國傢的新政策。

我們普通人,一定要把眼睛擦亮瞭,千萬不要被壞人利用。

新政策,可以有效的打擊“洗錢犯罪”和“偷稅漏稅”,能穩定社會的安穩,對我們普通人有百益而無一弊。


更多觀點:

朋友們好,正如標題所言,存款新政策來瞭。也就是,賬戶真實性和銀行盡職調查,信息核對登記。它涉及到,一次性5萬元以上的存取款。今天就來分享,從咱老百姓的角度看,銀行可能會問,哪些問題,如何回答。

首先,瞭解存款新政策,和咱老百姓存取款,有關的主要內容:

1,

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

如上圖,這是相關的管理辦法,由金融業權威管理部門聯合發佈3月1日起生效。

2,對於普通金融機構客戶,主要涉及到以下方面:

1,存取現金五萬元以上或等值一萬美元以上,包括轉賬,投資理財等。

2,大額存取,轉賬,要實名制,銀行會瞭解相應,錢的來源,錢的用途,具體的情況,判斷是否合法合規,並做全面的記錄和跟蹤。

小:瞭解瞭這些,就會知道,銀行會要問哪些問題(實際上不隻是,問問題,而是銀行,依法依規,進行的盡職調查),如何回答。

其次,來分享,銀行,可能會問哪些問題如何回答:

1,你的賬戶是否真實,是否你本人。這個需要如實回答。匿名賬戶,虛假賬戶,將無法交易,受到管控。

2,你這筆錢是什麼來源:要如實回答。例如:是工資收入,還是其他副業收入,或是經營收入,或者是別人轉賬的收入,或者借款,饋贈,遺產,專利創作,投資理財收益,彩票等等。一定要認真考慮好瞭,因為這涉及到,相應的稅收等。你還需要出具相應的證明,例如,彩票中獎的,個人所得稅,完稅證明。不能作假。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

或者其他等等。

3,你用這筆錢幹什麼:比如,投資理財,購房,民間借貸,親友借款,金融融資,購物旅遊,繳納水電費學費等等。這個也要考慮好,如實回答。因為還涉及到,將來,款項的跟蹤記錄,以及未來,有可能回款,反洗錢等等。這也有可能讓你出具相應的手續,例如借條,購房資金是否轉入房產公司等等,也不能作假。

新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源,如何應對銀行詢問?

4,轉賬或者外匯:參考1,2,3。

小結:一定要考慮清楚如何回答,並且要合理合規有憑據。如果沒有考慮好,寧可先不要去取,以免耽誤時間,甚至徒生枝節。

綜上所述:存款新政來瞭,對老百姓來講,銀行可能要詢問的問題,主要還是包:資金的來源,去向是否合規合法,賬戶是否真實。

而銀行不僅會,如實,核對賬戶,記錄詢問,做好盡職調查。還會跟蹤來龍去脈。又涉及到收入是否交稅,是否洗錢等等諸多問題。因此,一定要考慮好,有憑有據的如實回答。在大數據時代,千萬不要造假。

展開全文閱讀